可持續(xù)金融
一、綠色金融轉(zhuǎn)型
公司積極響應(yīng)國(guó)家“雙碳”戰(zhàn)略，結(jié)合綠色轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略方向，制定綠色金融專項(xiàng)戰(zhàn)略，持續(xù)豐富綠色金融產(chǎn)品體系，探索綠色轉(zhuǎn)型路徑，為綠色金融業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展提供動(dòng)能。
綠色租賃：越秀租賃積極把握綠色低碳轉(zhuǎn)型大勢(shì)，將“雙碳”戰(zhàn)略與鄉(xiāng)村振興有機(jī)結(jié)合，深化綠色轉(zhuǎn)型，持續(xù)加大在新能源、環(huán)保水務(wù)、生態(tài)旅游、交通物流等綠色領(lǐng)域投放。2023年，越秀租賃新能源業(yè)務(wù)投放152.20億元，同比增長(zhǎng)近9倍，分布式光伏業(yè)務(wù)累計(jì)裝機(jī)規(guī)模4.05GW，全年減排二氧化碳215萬(wàn)噸；持續(xù)推動(dòng)新能源產(chǎn)品體系化建設(shè)，強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)、流程和制度等要素支持，打造行業(yè)領(lǐng)先業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，有效支撐業(yè)務(wù)快速發(fā)展。
綠色資管：廣州資產(chǎn)立足地方資產(chǎn)管理公司不良資產(chǎn)管理主業(yè)優(yōu)勢(shì)，以不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理為切入點(diǎn)，運(yùn)用收購(gòu)處置、重組重整等多種方式，助力企業(yè)盤活資產(chǎn)、綠色轉(zhuǎn)型。
綠色投資：越秀產(chǎn)業(yè)基金始終踐行“雙碳”目標(biāo)與綠色發(fā)展理念，特別設(shè)立聚焦綠色領(lǐng)域的綠色雙碳投資組，在滿足投資回報(bào)的同時(shí)，專注于為改善環(huán)境、應(yīng)對(duì)氣候變化和高效利用資源的企業(yè)提供金融服務(wù)。2023年，越秀產(chǎn)業(yè)基金不斷深化“雙碳”領(lǐng)域股權(quán)投資與產(chǎn)業(yè)協(xié)同，圍繞新能源、汽車智能科技產(chǎn)業(yè)鏈等綠色領(lǐng)域投資優(yōu)質(zhì)標(biāo)的。
綠色期貨：2023年，廣州期貨以工業(yè)硅、碳酸鋰等新能源綠色品種為重點(diǎn)，為企業(yè)設(shè)計(jì)期貨套保、期貨交割方案以幫助其更好實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)管理和資源配置，并以專題研究、論壇會(huì)議組織等形式開(kāi)展投教活動(dòng)，發(fā)布多篇新能源深度報(bào)告。
二、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)
公司始終堅(jiān)持以“金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展”為導(dǎo)向，貫徹新發(fā)展理念，堅(jiān)持金融工作的政治性、人民性，深耕粵港澳大灣區(qū)，積極踐行金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的使命。
越秀租賃積極響應(yīng)國(guó)家戰(zhàn)略，服務(wù)屬地區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展。聚焦高端裝備客群，提供差異化金融服務(wù)方案，布局核心生產(chǎn)廠商，挖掘高端裝備客戶，延展產(chǎn)業(yè)合作伙伴，聚焦大灣區(qū)高端裝備制造業(yè)發(fā)展。2023年越秀租賃圍繞城市基建、公用事業(yè)、高端制造等實(shí)體產(chǎn)業(yè)新增投放187.50億元，創(chuàng)新金融服務(wù)，助力產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。
廣州資產(chǎn)始終堅(jiān)持聚焦不良資產(chǎn)管理主業(yè)，深耕粵港澳大灣區(qū)，盤活區(qū)域金融不良資產(chǎn)，主動(dòng)參與防范和化解區(qū)域金融風(fēng)險(xiǎn)，支持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，維護(hù)地方金融穩(wěn)定。2023年廣州資產(chǎn)新增收購(gòu)不良資產(chǎn)規(guī)模130.12億元，資產(chǎn)包抵押品主要向大灣區(qū)的一、二線城市優(yōu)質(zhì)地段聚焦。
越秀產(chǎn)業(yè)基金聚焦大灣區(qū)半導(dǎo)體、新能源汽車、空天科技、人工智能等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，投資布局了云從科技、粵芯半導(dǎo)體、廣汽埃安、芯聚能、中科宇航、導(dǎo)遠(yuǎn)科技等一大批大灣區(qū)優(yōu)秀企業(yè)，全年實(shí)現(xiàn)新增投資58.78億元；圍繞廣州“3+5”戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)體系，以投促引，服務(wù)地方實(shí)體經(jīng)濟(jì)，新增投資符合廣州市“十四五”規(guī)劃中的“三大新興支柱產(chǎn)業(yè)”與“五大新興優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)”的企業(yè)超8家。
廣州期貨圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，大力推進(jìn)機(jī)構(gòu)化和產(chǎn)業(yè)化轉(zhuǎn)型，深耕廣期所新上市的綠色相關(guān)品種，工業(yè)硅期貨做市商成交量位列行業(yè)前三；配合綠色發(fā)展戰(zhàn)略，著力拓展大灣區(qū)內(nèi)綠色產(chǎn)業(yè)鏈；客戶風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)方面，深耕大灣區(qū)有色、黑色和綠色產(chǎn)業(yè)鏈，運(yùn)用套期保值等金融工具幫助實(shí)體企業(yè)成功規(guī)避價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。2023年，廣州期貨日均權(quán)益總額72.14億元，開(kāi)展“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目24個(gè)，名義本金達(dá)12.76億元。
三、踐行普惠金融
公司認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于普惠金融的決策部署和各級(jí)監(jiān)管部門的政策要求，持續(xù)推進(jìn)各類普惠金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，以提升金融服務(wù)的人民性和政治性為己任，為廣大中小微企業(yè)群體提供更加便捷、高效的普惠金融服務(wù)，不斷開(kāi)創(chuàng)高質(zhì)量發(fā)展新局面。2023年，公司普惠業(yè)務(wù)新增投放219.56億元，累計(jì)服務(wù)中小微客戶超19萬(wàn)戶，其中服務(wù)農(nóng)戶16萬(wàn)余戶。
普惠業(yè)務(wù)：越秀租賃積極拓展普惠金融業(yè)務(wù)，專業(yè)化轉(zhuǎn)型不斷深入，積極探索基于“鏈主”的小微企業(yè)服務(wù)模式，提供戶用分布式光伏、工程機(jī)械、新能汽車等領(lǐng)域的面向中小微企業(yè)的產(chǎn)品。
越秀租賃建立健全的普惠政策，印發(fā)業(yè)務(wù)操作規(guī)程等內(nèi)部政策，出臺(tái)普惠金融相關(guān)業(yè)務(wù)指引，規(guī)范越秀租賃普惠業(yè)務(wù)發(fā)展；針對(duì)普惠租賃業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，將科技手段融入全業(yè)務(wù)周期，打造綠色光伏業(yè)務(wù)數(shù)字化平臺(tái)和“智惠零租”智能普惠租賃平臺(tái)，覆蓋線上獲客及服務(wù)、輔助租賃物資產(chǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量及高風(fēng)險(xiǎn)客戶自動(dòng)識(shí)別等多元應(yīng)用場(chǎng)景。綠色光伏業(yè)務(wù)數(shù)字化平臺(tái)支持農(nóng)戶電子合同、人臉識(shí)別、電子簽章，打通銀行線上開(kāi)戶、銀企直連放款等功能，并可通過(guò)安裝在光伏電站的物聯(lián)網(wǎng)設(shè)備監(jiān)控電站運(yùn)行，利用大數(shù)據(jù)模型對(duì)電站運(yùn)行故障進(jìn)行分析診斷，保障資產(chǎn)安全及農(nóng)戶收益長(zhǎng)期穩(wěn)定，為光伏業(yè)務(wù)專業(yè)化、精細(xì)化管理提供了強(qiáng)有力的系統(tǒng)。
個(gè)貸不良業(yè)務(wù)：廣州資產(chǎn)致力于有效化解個(gè)人不良金融風(fēng)險(xiǎn)，積極推進(jìn)以個(gè)貸不良業(yè)務(wù)為載體的普惠金融。2023年，廣州資產(chǎn)新增個(gè)貸不良收購(gòu)規(guī)模13.27億元，全年共與398戶債務(wù)人達(dá)成和解方案。廣州資產(chǎn)針對(duì)客戶制定對(duì)應(yīng)的還款方案，滿足客戶的個(gè)性化還款需求，通過(guò)個(gè)人債務(wù)重組、信用修復(fù)等模式，幫助越來(lái)越多“誠(chéng)而不幸”的人走出債務(wù)泥潭，有效化解了個(gè)人不良金融風(fēng)險(xiǎn)，助力個(gè)人信用修復(fù)和社會(huì)信用體系的完善。
普惠擔(dān)保：越秀擔(dān)保提供多種擔(dān)保產(chǎn)品，滿足中小微企業(yè)多樣化融資需求，覆蓋多個(gè)領(lǐng)域，為中小微企業(yè)提供增信服務(wù)，降低融資成本，提高融資效率，助力中小微企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。越秀擔(dān)保通過(guò)產(chǎn)品化對(duì)接合作銀行開(kāi)展融資業(yè)務(wù)，為小微企業(yè)進(jìn)行增信擔(dān)保，批量解決小微企業(yè)融資難的問(wèn)題；通過(guò)為小微企業(yè)開(kāi)具投標(biāo)和工程履約保函，以替代小微企業(yè)的保證金，提供非融資擔(dān)保。2023年，越秀擔(dān)保為中小微企業(yè)提供擔(dān)保金額7.6億元，合計(jì)服務(wù)中小微客戶1,505戶。
四、負(fù)責(zé)任投資
公司投資管理業(yè)務(wù)建立覆蓋“募-投-管-退”全周期的負(fù)責(zé)任投資策略，在每一環(huán)節(jié)明確相關(guān)策略與評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，將ESG因素融入到投資分析和決策流程之中。2023年，公司持續(xù)推進(jìn)ESG理念融入業(yè)務(wù)發(fā)展，對(duì)標(biāo)國(guó)內(nèi)外ESG投資的領(lǐng)先實(shí)踐，梳理ESG投資評(píng)價(jià)體系。
募資階段：將ESG與公司重點(diǎn)投資方向、宏觀經(jīng)濟(jì)及產(chǎn)業(yè)趨勢(shì)相結(jié)合，發(fā)起設(shè)立ESG相關(guān)主題基金。越秀產(chǎn)業(yè)基金先后受托管理超50億元規(guī)模的兩支國(guó)資基金，與江西高層次人才基地、江西金投集團(tuán)合作設(shè)立越秀南昌基金，與光伏、儲(chǔ)能等新能源頭部企業(yè)合作設(shè)立新能源基礎(chǔ)設(shè)施投資基金，聚焦我國(guó)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的方向，堅(jiān)持踐行國(guó)家戰(zhàn)略和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。
投前階段：結(jié)合中證指數(shù)和上市公司ESG標(biāo)準(zhǔn)，將ESG要素納入盡職調(diào)查、評(píng)審等流程，在可行性報(bào)告中納入ESG因素考量，重點(diǎn)關(guān)注項(xiàng)目標(biāo)的在環(huán)境保護(hù)與污染、社會(huì)責(zé)任、公司治理績(jī)效等方面的具體情況，在評(píng)審過(guò)程中對(duì)標(biāo)的公司ESG表現(xiàn)予以重點(diǎn)考慮。在環(huán)保議題中，公司考慮定性與定量的標(biāo)準(zhǔn)，如廢棄物排放，總用水量，產(chǎn)品能效等，從而對(duì)待投公司的環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)做出預(yù)判，進(jìn)而幫助投資決策。同時(shí)優(yōu)先考慮可以解決環(huán)境問(wèn)題、加強(qiáng)社會(huì)貢獻(xiàn)的新技術(shù)與新商業(yè)模式，如新能源、生物制藥、人工智能等產(chǎn)業(yè)。
投中階段：發(fā)揮積極投資者角色，引入ESG相關(guān)評(píng)價(jià)指標(biāo)，持續(xù)關(guān)注被投企業(yè)的全面健康發(fā)展，為被投企業(yè)提供持續(xù)的產(chǎn)業(yè)資源導(dǎo)入、資本對(duì)接等多元化服務(wù)工作，幫助企業(yè)夯實(shí)可持續(xù)發(fā)展的理念。
投后階段：明確已上市項(xiàng)目止盈止損策略并發(fā)布相應(yīng)制度，細(xì)化一級(jí)市場(chǎng)不同分類項(xiàng)目的退出策略，將ESG管理能力融入被投企業(yè)發(fā)展過(guò)程，通過(guò)被投企業(yè)賦能與ESG輔導(dǎo)等工作，推動(dòng)企業(yè)持續(xù)提升ESG能力，為相關(guān)方創(chuàng)造長(zhǎng)期價(jià)值。